Washington ( CNN) - Cinco años después de la crisis financiera, el debate sobre si algunos de los bancos más grandes de Estados Unidos son "demasiado grandes para la cárcel " está provocando tensiones entre los fiscales y los reguladores.
Como los fiscales federales en Manhattan finalizaron su investigación de JPMorgan Chase & Co. por no dar la alarma sobre Ponzi - conspirador Bernard Madoff, se plantea la cuestión : ¿Qué sucede si los fiscales federales presentar cargos criminales contra el banco?
La respuesta fue marcado en una reunión en las últimas semanas en Washington entre los fiscales y el regulador principal de la entidad, la Oficina del Contralor de la Moneda .
Los fiscales pidieron garantías de que carga el banco no conduciría a los reguladores de iniciar un procedimiento para revocar los estatutos del banco , de acuerdo a personas familiarizadas con las conversaciones . La fiscalía cree que obligó al banco a aceptar una declaración de culpabilidad podría servir como elemento de disuasión . Pero también temían que si los reguladores se trasladaron a tirar la licencia del banco , que podría llevar a la destrucción del mayor banco de la nación y, potencialmente, la pérdida de cientos de miles de puestos de trabajo. Funcionarios de la OCC dijo que podría proporcionar tal seguridad , las personas familiarizadas con las conversaciones dijeron .
El martes , el fiscal Preet Bharara EE.UU. anunció un acuerdo de enjuiciamiento diferido con JPMorgan , en virtud del cual pagaría al banco $ 1.7 mil millones en restitución a las víctimas del fraude de Madoff. El banco acordó mejorar sus prácticas de lavado de dinero y otros cambios en los próximos dos años para evitar enfrentarse a cargos criminales.
CNNMoney : caro cómputo Madoff de JPMorgan
Funcionarios de la OCC también anunció un acuerdo con el banco , la imposición de una multa $ 350 000 000 - el dinero que va al Tesoro de EE.UU. . El regulador también ordenó al banco a mejorar sus programas internos que se supone que las operaciones sospechosas de la bandera.
Bryan Hubbard , portavoz de OCC , dijo: "Yo no puedo comentar sobre las conversaciones entre funcionarios de la agencia . " Portavoz del Fiscal de EE.UU. para el Distrito Sur de Nueva York se negó a comentar .
Las tensiones entre los reguladores y fiscales
Los fiscales se quejan de que cuando se presionan por penas más duras , los reguladores advierten de las consecuencias que podrían significar daño a la economía de los EE.UU. . Los reguladores dicen que son requeridas por la ley de EE.UU. de sacar licencias bancarias si los bancos son condenados por cargos criminales.
Hubbard dijo el martes que la ley federal requiere que el regulador de iniciar un procedimiento que podría conducir a la revocación de licencia bancaria si un banco es condenado por violaciónes ley bancaria . " Departamento de Justicia decide independientemente de si deben presentarse cargos penales y enjuiciamiento contra un banco de violaciónes penal de lavado de dinero [ ] estatutos. La OCC no hace recomendaciones con respecto a la persecución penal . "
Al mismo tiempo , hay clamor público por las consecuencias contra los grandes bancos culpados por prácticas temerarias que condujeron a la crisis financiera mundial de la que gran parte del mundo todavía se está recuperando .
El resultado es que los bancos altamente rentables pagan grandes asentamientos y seguir adelante. Solo JPMorgan es el tema de hasta una docena de investigaciones por parte de los fiscales federales.
Un funcionario cercano a las conversaciones dijo que el resultado es un " acertijo donde los malos se salgan " de crímenes .
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